USDT迎来最大竞争对手!纽约金融局批准的两种稳定币会不会成为市场规则改变者?

时间:2021-07-15 17:36来源:www.aozhoufeiniu.com作者:未知点击:

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除此之外,因为它们作为ERC-20代币对ETH的兼容性,G美元和PAX并无需依靠于一个交易平台。即便真的依靠了,数字货币交易平台在大部分主要的数字货币市场都遭到了严格监管,对于犯罪分子来讲,试图借助数字货币来洗钱也是很不现实的。

G美元核心开发者Brandon Arvanaghi表示Gemini Dollar与PAX是第一种部署在ETH上的ERC-20稳定币,整个系统都将整理到ETH智能合约中。

自2014年推出以来,近四年来,Tether一直是数字货币交易平台市场的主导力量,成为最广泛用的“稳定币”。

数字货币与全球市场之间缺少有关性已经被觉得是这种资产类别最强点之一,可能会使主要的数字货币在离岸银行市场中找到竞争优势,特别是考虑到中国政府对国外储蓄竞价推广账户的打击力度加强,与数字货币具备以一种安全有效的方法保值的能力。

专家们觉得,完全经过审计的、合法和有执照的稳定币的出现,将对数字货币市场产生深远影响,特别是在长期内,由于它为资金投入者提供了一种保值方法,从而防止遭到市场波动的影响。

G美元和PAX在ETH上部署的意义

“相对于别的人,洗钱者和逃税者可能对稳定币更感兴趣。换句话说,这一模式会不会扩大,或者政府会不会放纵不管,这一点并不了解。”

“Tether给出的原因是不了解和不准确的,也是不可同意的。尽管审计行为需要在截止日期前完成,但这个过程需要给予所需要的足够时间。Tether取消律师事务所的审计的原因是不适当的,我在我的审计生涯中也没听说过如此是什么原因。”

美国数字货币交易平台Gemini的联合开创者兼总裁Cameron Winklevoss在官方声明中宣布在ETH区块链互联网上借助ERC-20标准推出G美元。

“自成立以来,Gemini一直在积极寻求全方位的合规和监控计划,大家觉得这将使大家的交易平台和整体数字货币行业变得更好。大家部署了纳斯达克的智能市场监控系统,这或有助于确保Gemini是一个按规则运行的市场。”

Tether争议缠身,资金投入者非常高兴看到替代选择

就价值而言,因为缺少与更广泛金融市场的有关性,数字货币一般构成一种好用的价值储存方法,正如Bitwise资产管理副总裁马特•霍根所讲解的那样:

在BTC的早期,数字货币市场的很多资金投入者呼吁打造一个独立于更广泛的金融市场和政府控制的市场的自主经济。

伴随市场开始增长,金融机构开始对数字货币市场产生兴趣,这个市场已经与全球金融范围的联系变得愈加紧密。

Gemini和其他金融机构,如ICE——纽约证券交易平台的母公司——和纳斯达克,努力将数字货币进步成一种监管好、结构合理、透明的资产类别,这预计将对该行业的长期进步产生重大影响。Gemini CEO Tyler Winklevoss说:

“Gemini dollar会在从Gemini平台上提款时产生。Gemini顾客可以从他们的Gemini竞价推广账户向指定的任意ETH地址发起Gemini dollar提现,根据1:1的汇率用USD兑换Gemini dollar。兑换Gemini dollar所需要的USD数额将在顾客提现时从其Gemini竞价推广账户中扣除。

作为一个例子,Eichengreen提出了同意数字货币的企业所面临的一种困境。他表示,鉴于BTC的极度波动性,企业没办法对基于BTC的产品进行定价。但,稳定的数字货币可以被商人作为主要货币同意,由于它们的价值是由法定货币来支持的。

在G美元和PAX之前,市场上仅有两种规模可观的稳定币——Tether和True美元,大型数字货币交易平台,如Binance、Bitfinex、OKEx、火币和Hit比特币都整理了这两种稳定币。

今年7月,美国证交会最后否决了由Bats BZX交易平台提交的Winklevoss兄弟企业的BTCETF提案,理由是其定价模型存在问题。美国证券交易委员会表示它将不允许基于一个数字货币交易平台的BTC价格的ETF,由于这比较容易遭到操纵:

市场机构化的第一步是创建可信的推广托管解决方法,并适合地规范资产类别的现货市场,以确保市场稳定和透明。

尽管这样,Eichengreen说,不管稳定币价值的稳定性怎么样,因为各种缘由,稳定币仍然是不可行的,主要原因是市场对逃税者和罪犯的脆弱性。

近年来,资金投入者已经公开表达了他们对不透明的Tether结构的不满,由于它已成为数字货币买卖市场的核心组成部分之一。今年以来,“Tether”的日买卖量一直超越30亿USD,比全球市值排名第二的数字货币ETH的买卖量高出了一倍。

然而,这份审计结果并非由一家广泛认同的会计师事务所公布的,而且该公司取消了来自Friedman LLP律师事务所的审计,这一事实致使了围绕该企业的争议进一步加剧。

在2018年,Gemini和文克莱沃斯兄弟都致力于将数字货币行业机构化,使数字资产更有益于机构和大型资金投入者。

在过去的4年里,Tether一直处于争议的中心,并一直在努力通过可信的第三方审计来证明其合法性。因此,Multicoin Capital合伙人Tushar Jain等资金投入者表示,G美元和PAX可以被觉得是对Tether的改进:

“相反,委员会不赞成这个建议的规则变更,由于……BZX没履行其在《交易平台法案》和《委员会实践规则》中所承担的责任,以证明其建议符合Exchange Act 的需要。尤其是其旨在预防欺诈和操纵行为和做法的规则。

然而,数字货币范围的很多剖析师和资金投入者一直都批评Tether,缘由是其出处、审计报告和结构缺少透明度和明确度。

因此,在一种假设的状况下,Tether申请破产资产的文件与这种稳定币没办法不代表数十亿USD时,整个全球数字货币市场可能会遭受巨大损失。

9月十日,在纽约金融服务局的批准下,Paxos和Gemini正式宣布推出两种——Gemini Dollar和Paxos Standard。这两种稳定币都以1:1的比率锚定USD,每单位的GUST和PAX都代表1USD的价值。

“尽管有猜测,但大家一直表示,Tether拥有超出流通量的USD储备作为支持的,大家非常高兴能对这一问题进行独立的验证,以回答公众提出的一些问题。”

Tether和True美元分别在Omni和TrustToken区块链互联网上部署了泰达币和T美元,而不是依靠于ETH著名的ERC-20代币合约。

但,全球金融市场与数字货币金融之间通过使用以法定货币作为支持的数字货币而进行的整理、与银行提供的推广托管解决方法和严格的金融监管,将不会致使数字货币与传统资产之间的有关性上升。

在《卫报》上发表的一篇看法文章中,加州大学伯克利分校的经济学和政治学教授巴里•格林森坚定地表示,他觉得“稳定币”并不可以解决数字货币范围的稳定问题。

“这是一件大事,也是要紧的一步。全球金融正与数字货币金融进一步整理。为了获胜,所有些数字货币都需要继续下去。”

Gemini在数字货币机构化中发挥有哪些用途

作为对这部分批评的回话,Tether在今年6月份通过Freeh Sporkin & Sullivan LLP法律公司发布了审计结果,这表明它有足够的资金来支付其资产负债表中的数十亿USD。Tether CEO J.L. van der Velde说:

自今年4月以来,Gemini一直在与纳斯达克密符合作,整理市场所规和监控计划,以吸引监管机构,并使数字货币买卖市场所法化。

“稳定币旨在解决这部分问题。由于它们的价值就USD或其等价物而言是稳定的,它们作为记账单位和价值储存是有吸引力的。它们不只只不过金融投机的工具。不过这并不意味着它们是可行的。”

“在目前的市场中,数字资产使用的最大障碍是信赖和波动性。作为一种受监管的以1:1的USD作为抵押担保的稳定币,大家相信大家正在提供的是一种可以改变货币功用的资产。”

全球金融与数字货币金融的整理

然而,纽约金融服务局对G美元和PAX的批准直接驳回了Eichengreen的者两个看法。一个要紧的政府实体——这里是纽约州——监管并批准了这两种稳定币。

“G美元和PAX是一种比Tether更大的进步。它减少了整个加密生态系统的系统风险。Tether是一种系统性风险,假如它发生崩盘,数十亿USD可能会消失,并致使交易平台破产。一种Tether的替代选择将可以大大减少了这种风险。”

加州大学的教授不相信

Tether和True美元拥有对应自己区块链互联网的钱包。但对于可用性和可访问性,用绝大部分数字货币用户已经熟知的基础设施可以无缝地发送和接收稳定币,这是非常有好处的。G美元白皮书写到:

美国会计师和审计师Abhishek Shah今年3月份表示:

不过,尽管这只ETF遭到了拒绝,但Gemini和纳斯达克之间的合作关系依旧存在,而ETF遭到否决也将允许其他向美国证券交易委员会提交BTCETF的公司相应地修改提交的文件,这进一步增加了获得批准的机会。

相反,它将简化机构资金投入者对数字货币市场和个人用户,如企业和一般用户的进入步骤,从而防止市场的极端波动,以借助去中心化的金融互联网。

Winklevoss兄弟向美国证券买卖委员会提出了BTC交易平台买卖基金申请。为了增加获得批准的可能性,Gemini与包括纳斯达克在内的受监管金融机构打造了各种合作关系,以更好地监控数字货币市场。

“非有关性与反向有关不同,所以不可以保证当金融市场下行时,数字货币将会上行。从长期来看,大家觉得数字货币的根本驱动原因不同于股票和其他资产的基本面驱动原因,大家预计这种低有关性将持续下去。”

Paxos联合开创者兼CEO Charles Cascarilla强调说,这种稳定性的结构中的不可更改性和透明性对于去中心化审计是至关要紧的。当PAX作为一种代币在ETH互联网上运行时,ETH区块链上的其他人都可以对G美元和PAX的智能合约进行验证和评估。

这份文件披露了Tether与数字货币交易平台Bitfinex官员Philip Potter和Giancarlo Devasini之间的联系,他们在2014年打造了Tether控股公司。

伴随Bitfinex对Tether的整理,Tether正式进入市场。伴随Tether量不断增加与愈加多资金投入者开始依靠于泰达币对冲自己持有些数字货币,大型数字货币交易平台如Okex、火币和Binance也开始使用泰达币作为主要稳定币。

ShapeShift CEO Erik Voorhees指出,将全球金融整理到数字货币金融范围是具备纪念意义的,这需要继续让这种资产类别存活下来,并最后与储备货币和传统价值储藏方法展开角逐。

围绕Tether的争议始于2017年,当时德国记者Frederik Obermaier和Bastian Obermayer公开了1340万份涉及离岸资金投入的名为“Paradise Papers”的机密电子文件。

G美元和PAX与ETH区块链的兼容性使这两种稳定币的转账可以通过ETH互联网为代币设计的现有基础设施来完成。比如,Gemini dollar可以在ETH互联网上通过MetaMask等钱包与MyCrypto和MyETHWallet等系统进行转移,不需要依靠第三方服务提供商和交易平台。

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